どんな相談ができますか?にお答えします。

教育資金

こんにちは。

私たちファイナンシャルプランナーに相談することについて「何をする人なの?」「何を相談していいの?」と聞かれることがあります。
皆さんにお気軽に相談いただけるように、どのような相談ができるのかということをお話していきますね。


<資産運用>

●お金を増やす方法が知りたい
●Nisa、iDecoをはじめたいけど、リスクはあるの?
●少額でも出来る資産運用商品はありますか?
●今やっている投資信託は続けてもいいですか?
●老後資金を貯めたいけどオススメはありますか?

などの相談が多数ありますが、はじめて資産運用をされる時は、どうしていいかわからないという方がほとんどです。
「銀行に預けていてもお金は増えないので、運用したい」という相談が増えている中で、いまだに「やっぱり銀行が安全」という方もいらっしゃいます。ある程度の知識があれば、違った選択ができるようになるので、
有利に資産を運用する方法を一緒に考えていきましょう。

 

<保険>


●学資保険はどれがいいの?
●自分の保険が適正かどうか知りたい
●通院中の私でも入れる保険はありますか?
●死亡保障が足りるのか不安
●保険料が高いので見直しをしたい
●がんが心配です

保険に入るには、理由と目的を明確にする必要があります。
そうでないと、過剰に入りすぎたり、安さを追求するあまり保障が足りなかったということにもなりかねません。
限られた収入や資産の中から、保障に充てる金額と貯蓄にまわす金額のバランスを考えましょう。
保障に比重をおきすぎると、長生きしたときに生活資金が足りないということになりますから、必要なものに備えて、浮いたお金は有利に残していきたいものですね。

 

<住宅購入>

●住宅を購入したいのですが、今後支払っていけるか不安です
●借り換えをしたい
●ローンはどこで借りたらいいの?
●住宅ローン選びのポイントは?
●変動金利or固定金利どちらがいいの?
●繰り上げ返済はしたほうがよい?

住宅は人生において大きな買い物です。
ローンも支払い方によっては、金額に差が出てきますが、金利の安さだけで選んではいけないケースもあります。
将来支払っていけなくなったということがないように、安心して購入したいものですね。
借り換えについても同様ですので、有利な返済方法を一緒に考えていきましょう。

 

<ライフプラン>

●結婚したらやっていけるのか?
●住宅購入しても大丈夫か?
●我が家の家計は健全なの?
●将来受け取る公的年金だけで生活できるか不安
●独身ですがどのくらいの老後資金が必要?
●貯金ができないのですが

どのような生活を求めているか具体的に明確化して生活設計のプランニングを行っていきます。
家計を見える化し、問題があれば解決していきます。

結婚、出産、住宅購入、お子様の教育資金、老後生活など、いろんな場面でお金の不安が出てきますが、事前に計画していけば安心して過ごせるのではないでしょうか。

 

<相続>

●相続税対策、我が家は必要なの?
●相続って何を気にしたらいいの?
●相続する財産がないから関係ない?

相続は、何を気にしたらよいかわからないという方が多いようです。
私たちFPからそのご家庭の問題を指摘されて初めて大変な状況に気づかれるというケースもあります。
資産の有無に関係なく事前に対策するだけで、ご遺族の負担も減ります。
気になる方は、ぜひ一度ご相談くださいませ。

 

<税金>

日本には、法人・個人問わずたくさんの種類の税金があり、非常に複雑です。
これらを知っておくと非常に有利となる場合があります。
個別・具体的な相談に関しては弊社提携税理士と連携しコンサルティングさせていただきますので、お気軽にご相談ください。

 

<まとめ>

今日は、実際の相談事例を一部紹介しました。
お金のことはなかなか人に相談したくないという方もいらっしゃいますが、それを越えて相談された方は、不安が解消されてよかったと喜んでくださいます。

将来豊かに暮らすには、まずはお金に関心を持つことが大切です。
金融機関の方にお任せではなく、ご自分の人生の計画をしっかりしていきたいものですね。
そのための一歩として、私たちに相談されてはいかがでしょうか。

最後までお読みいただきありがとうございました。

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清水 有里
石川県独立系FPのしみずゆりです。 自らが経験して感じた「知っているのと知らないとでは、大きな差がつくマネーのこと」を、広く伝えたいと活動しています。 心と体の豊かさについても関心があり、カラーセラピスト、ヨーガインストラクターとしても活動しています。 日々感じたことも合わせて発信していますので、どうぞよろしくお願いします。

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