ライフプラン 〜あなたのお金の未来予想図は鮮明ですか?〜

ライフプラン

車を買う、旅行に行く、結婚する、家を建てる、子供を進学させる、ゆとりある老後を過ごす…

など、あなたの将来の夢や目標をかなえるためには、ゴールまでの計画をしっかり立てることが大切です。

これがライフプランです。

そして、あなたの夢や目標に対して、資金計画を立て、総合的に判断する方法がファイナンシャル・プランニングです。

私達ファイナンシャルプランナー(FP)は、これらの知識を備え、あなたの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナーです。

もし今の状況で、

  • 結婚したら生活はやっていけるのか?
  • 子供が産まれたら教育資金は準備できるのか?
  • 住宅を購入しても将来生活は破綻しないか?
  • 住宅を購入した場合と賃貸の場合はどっちがいいのか?
  • 今の生活のままで将来(老後など)は大丈夫なのか?
  • 定年退職時にはどのぐらい貯金が貯まっているのか?
  • 将来どの時点で家計が赤字になり、どの時点で回復するのか?
  • 自分の老後生活はどんな状況なのか?
  • 独身のままでいった場合に、自分の老後生活はどんな状況になるのか?
  • などなど、ご自分の将来は明確に見えていますか?

こういった不安は挙げだしたらキリがないほど出てきます。

私達FPはお客様のこういった漠然とした不安をお聞きして、現状を明確に『見える化』して、以下のように将来の不安や問題を徹底解決していきます。

 

1 お客様との信頼関係確立、ゴール設定

まず最初に、お客様のご要望やご希望をお伺いし、目標を明確化します。

「家を買いたい」「子供を留学させたい」「起業したい」など、

どのような生活をご自身が求めているかを具体的に明確化していくことで、
お客様のニーズをもとに将来におけるゴールを設定いたします。

2 データの収集・把握

資産、収入・支出、負債など、お客様の金融に関するあらゆるデータを集め、現状を正確に把握します。

データの収集が完全でないと、ライフプランにも支障をきたしてしまうため、重要なステップとなります。

3 分析・評価

お客様の現状を数字で正確に把握します。また、健康状態、喫煙の有無、年齢や希望するライフスタイルなども組み入れ、キャッシュフロー分析、個人のバランスシート分析、保険・年金分析、税金分析を行った上で、問題点の解決方法を検討します。

4 プランの立案・提示

お客様の家計状況を分析し金融商品、株式、保険、不動産、税金、年金、ローンなど、幅広い視点から総合的にプランをご提案させていただき、設計書やご提案書などを作成し、お客様にわかりやすくご説明します。

5 プランの実行を援助

必要に応じて弁護士、税理士、司法書士、社会保険労務士、中小企業診断士、保険・不動産の専門家等、FP事務所など、各分野のプロフェッショナルの協力を得ながら総合的に生活設計のプランニングを行い、お客様の利益を最優先したプランを実行し、またはご支援致します。

6 アフターフォロー・状況変化に合わせ定期的な見直し

お客様の年齢、結婚、出産、入学、病気、退職、相続、離婚など、状況の変化によりプランの見直しが必要となった場合、速やかにフォローさせていただきます。

実際のこういったご相談は、

  • 独身女性の方
  • ご結婚されてお子様がいる方
  • 住宅購入を考えておられる方、または購入された方
  • 働いているけど将来が不安な方

など、ごく一般のご家庭からもたくさんのご相談を頂いております。

あなたも一度お金の専門家と一緒に、ご自身の未来予想図を作ってみませんか?

一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!
(ご提案書は1冊35,000円〜税別内容に応じて)

※料金は最初に提示させて頂き、お客様からご了承頂いてからのスタートになりますので、ご安心くださいませ。

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