ご契約者の皆様へ

ファイナンシャルプランナー

こんにちは!

今日は弊社でご契約頂いている皆様へ向けてのご案内です。
早いもので今年も11月になり、もう残りあと2ヶ月を切りましたね。

今年も世界中で多くの出来事が有りました。

米中貿易問題やイギリスのEU離脱問題、北朝鮮のミサイル、香港での大規模デモ、そして日本では各地の地震や台風・豪雨などの大きな天災、消費増税、そして今年は元号も変わりましたね。

こういったあらゆる出来事によって、世界中の金融市場はその都度敏感に大きな反応を示します。

株価や為替、金利、金や原油などの各指標は、こういったあらゆる出来事によってそれぞれの市場が敏感に反応し、常に世界は変化が起きていますし、それによって金融市場は毎日情勢が大きく揺れ動いています

弊社ではあらゆる金融商品を取り扱っておりますので、運用商品や保険商品などのご契約を頂いているお客様もとても多くいらっしゃいます。
各種の保険個人年金、そして話題のNISAiDecoなどを活用した投資信託株式債券、そして住宅ローンなど、とても多くのお客様からのご契約を頂いております。

こういった各種の金融商品や保険や住宅ローンなどのご契約を頂いたお客様の家計や金融資産ももちろん常に変化を起こしています
そのため私はいつもお客様へ、年に一度で良いのでご自身のお金を整理してキチンと把握する事をお奨めしております。

そこで11月という年末に近づいて来たこの時期に、現在弊社でご契約を頂いております方に感謝の気持ちを込めて、今年を振り返って一緒にお金の整理、見直しご相談などを無料相談で受け付けさせて頂く事を決定致しました。

もちろん新たなご不安や悩みなどをご相談頂いても大丈夫です。
この機会を見逃さずに是非ご活用くださいませ。

では早速まず最初に、ご契約を頂いている方へ一つご質問させて頂きます。

さて、あなたの今年の金融資産(貯金や保険・投資信託・株式・債券など)や家計はこの一年でどんな変化を起こしたでしょうか?

資産や収入は増えましたか?減りましたか?
またその変化を起こした原因は何でしたか?
この一年間の家計はどうでしたか?

 

●家計やライフプランのご相談を頂いたお客様は、

・収入が増えて、たくさん貯金が出来ましたか?
・逆に収入が減ってしまい、貯金が目減りしましたか?
・住宅を買ったことで、支払いが苦しくなったりしていませんか?
・住宅購入時に頭金を入れたことで大幅に貯金が減り、心配になったりしていませんか?
・お子様の教育費が重くのしかかっていませんか?
・老後資金の事が心配で、不安なまま解決せずにズルズルいっていませんか?
・そもそも忙しくて資産が増えたかどうかなんて考える時間も余裕もありませんでしたか?

 

●投資信託や株式や債券・保険などの運用商品をご契約頂いている方は、

・世界の市場が大きく揺れ動く中、資産は増えましたか?
・逆に市場が大きく揺れ動く中、資産は減りましたか?
・保険商品での運用をされておられる方は、今年の運用成果はどうでしたか?
・また、大きく増えている方は今が売り時なのかどうか、迷ったりしていませんか?
・このまま続けていていいのかどうか、不安になったりしていませんか?
・運用資産が大きく増えたけど、その利益に対する税金をどうしたらいいのか心配になっていませんか?
・NISAやiDecoの税金の控除はキチンと受けられましたか?
・どうしたらいいか分からずに塩漬けになっている銘柄が有ったりしませんか?
・資産運用の相談はしたけど、結局何もせずにズルズルと来ていませんか?
・そもそも忙しくて残高のチェックすら出来ていない状況ではありませんか?

 

●保険のご相談・ご契約を頂いたお客様は、

・台風や地震での被害に対しての保険金の請求漏れなどは有りませんか?
・入院や手術などをしたのに、請求漏れが有ったりしませんか?

・ご住所にお変わりは無いですか?
・ご結婚などでご契約者氏名や受取人の変更などを忘れていたりしませんか?
・お子様が産まれた後の見直しをせずに、そのままになっていませんか?
・だいぶ前に契約した保険で、不安になったりしていませんか?
・保険で気になっている部分が有るのに、そのままになっていませんか?
・契約内容が分からなくなっていませんか?

 

●住宅資金のご相談を頂いた方は、

・住宅ローンの残高はいくらになったか把握できていますか?
・住宅ローンの金利は変動か固定か、今のままで大丈夫か不安になったりしていませんか?
・繰上げ返済をした方がいいのか迷っていませんか?
・住宅ローンの支払いが苦しくなったりしていませんか?
・年末調整で住宅ローン控除の金額は把握出来ていますか?

 

●相続・贈与のご相談を頂いた方は、

・年に一度の資産総額の集計は出していますか?
・相続対策をした時から総資産額に変化は有りませんか?
・ご家族構成にお変わりは有りませんか?
・生前贈与の対策は今年もうまく活用出来ましたか?
・非課税枠や各種控除を対策通りうまく活用出来ましたか?
・遺言書の内容に変化は有りませんか?
・相続の相談をしたけど、そのまま何もせずズルズル来ていませんか?

今年も多くのお客様から1000件を超えるあらゆるお金のご相談を頂きました。
今まで漠然とした不安が有った方や、将来が不安だった方もスッキリ解決出来たというお声をとてもたくさん頂きました。

ですが、お金の事は一度見直せばそれで終わりでは有りません。
冒頭にお伝えした通り、世界は常に変化しておりますし、皆様個人のそれぞれの家計の状況も必ず変化しているはずです。

そこで、弊社でご契約を頂いているお客様に感謝の気持ちを込めて、上記の様なご不安や悩みに対するご相談を無料相談で行う事を決定致しました。
ご希望の方は、ご契約後のお悩みやご不安などが有れば、再度全てスッキリと解決して頂ければと思っております。

年末お忙しくなる前のこの11月の時期に、是非ご活用くださいませ。

★無料相談のお申込み期限: 2019年11月30日(土)まで(実際のご相談日はこれ以降でも可能です)
★ご相談内容: 上記の内容だけに限らず、現在のお金のご不安やお悩みなどを何でもご相談ください。
★ご相談料: 無料
★ご相談場所: 応相談(追ってご連絡させて頂き決定します)

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伊藤 尚徳

伊藤 尚徳

金融機関の事業資金融資の部署で8年間勤務した後、FP資格を取得して大手FP事務所に勤務し、その後独立した金融業界一色の専門家。 FPは一つの分野に特化していてはいけないと、幅広い相談が出来る様に独立系FP事務所、株式会社FPギャラリーを設立。 現在、大手上場企業7社と提携し、資産運用、住宅資金相談、保険、税金、相続・事業承継など、法人・個人含めてFP6分野全てで年間約600件以上のあらゆる相談を受けて問題を解決している。 また、全国各地でセミナーや各種講演なども行っており、非常に分かりやすい話し方に定評がある。家計の無駄を徹底的に省き、資産に残す提案を得意とする。

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