サービス紹介

≪お客様支援スキーム≫ ≪お客様支援スキーム≫

資産運用 ~正しい知識でしっかり貯める・増やす~

実際にこんな方がFPギャラリーにご相談に来られています。

  • 資産運用をやったことのない初心者の方
  • 出来るだけリスクを抑えたい
  • 出来るだけ有利にお金を増やしたい
  • まとまったお金がないからこれから資産を作っていきたい
  • 資産運用はお金持ちの人だけのもの?
  • 資産運用はリスクが多いから怖い?
  • 将来が不安。。。
  • 老後のお金っていくらかかるのか知りたい

…などとお考えの方。 ご自分のお金について、きちんとしたお金の基礎知識を身につけませんか? そして有利なお金の増やし方を学び、この不安定な時代に安定した資産を築いていく方法を身につけましょう。 定期的にセミナーも開催しております。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!無料相談はこちらから

税金 ~有利な制度・仕組みを徹底活用~

日本には法人・個人問わず非常にたくさんの種類の税金が有ります。そしてその制度は非常に複雑で、分かりにくい内容になっています。税金には非課税枠や基礎控除など、知っておくと有利な制度があります。これらを活用して、有利な納税をしていくための具体的な方策などをコンサルティングします。 個別・具体的なご相談に関しては弊社提携税理士と連携してご提案させて頂きます。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!ご相談はこちらから

保険 ~そもそも必要なの?から考えます~

日本国内には数十社にのぼる数多くの保険会社が存在します。その中からお客様が本当に自分に合った保険商品をご自身で探し出すのは至難の業です。 そもそも保険に入る必要があるのか、他に有利な方法は無いのか、他社と比較して自分に一番合った保険商品はどれなのか、現在の保険で将来困ったことにならないか、保険料が高い、などなど保険に関する不安要素は数えきれないほどあります。 保険に加入する目的は主に3つあります。

  • 1.保障目的
  • 2.積み立て目的
  • 3.節税目的

ご自身がどの目的で保険を検討しているのか、まずはご自身でしっかり意識してから検討しましょう。 FPギャラリーでは、そもそも保険が必要なのかどうかの視点から入り、徹底的に無駄を省き、保険以外の解決手段も考慮に入れながら、複数の保険会社の商品の中からお客様視点で適切な保険を選択してご提案する事が可能です。 また、ただ単なる保険代理店とは違い、保険だけで考えるのではなく資産運用や税金面、住宅、相続・贈与、ライフプランなど総合的な視点から包括的にご提案する事が可能です。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!無料相談はこちらから

不動産・住宅 ~人生最大の買い物で失敗しないために~

マイホームのご購入をお考えの方からよく頂くご相談ランキング

  • 1位:私達の収入で、いくらまでの物件なら買えるの?(予算)
  • 2位:私達の収入でローンを借りて、どのぐらいの金額までなら返済が出来る?(支払負担)
  • 3位:住宅ローンは固定金利と変動金利どっちがいいの?(ローン商品)
  •  ・  住宅購入に関する税金はどうなってるの?(税制)
  •  ・  住宅購入後は毎年どのぐらいのコストがかかる?(ランニングコスト)
  •  ・  本当に今が買い時?(購入のタイミング)
  •  ・  頭金をどのぐらい入れればいい?
  •  ・  繰上げ返済はいつ頃にいくらするのがお得?(返済計画)
  •  ・  夫婦で買いたいけど名義はどうなるの?
  •  ・  両親から援助を受けられるんだけど、贈与税はどうなるの?
  •  ・  団体信用生命はどうなってるの?
  •  ・  火災保険はどの商品がいい?

などなど。他にも多くのご相談を受けており、FPギャラリーの年間の相談依頼件数は住宅相談だけでも数百件に上ります。 住宅購入計画は非常に長期にわたりますので、失敗するととても大きな損失になります。 また、どのような計画を実行していくかによって、かなり大きな差が生じます。その差は数百万円に上る事も珍しくありません。 あなたの、長期にわたる十分な計画づくりをお手伝いさせて頂きます。 是非お気軽にご相談くださいませ。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!(1時間5,000円 税別)ご相談はこちらから

相続・事業承継 ~資産家だけの悩みではありません~

税制改正などによりここ最近相続のご相談も急激に増えてきております。 日本の相続税は世界有数の高税率ですが、多くの基礎控除や非課税枠や特例が用意されていますので、それらを上手に活用すれば非常に有利な納税にする事が出来ます。 まず、相続はいろんな角度から考えていかなければなりません。 大きく分けて、

  • ①分割対策(遺産の分け方)
  • ②相続税対策(特例や非課税枠の活用など)
  • ③納税資金対策(相続税を支払うお金の準備)

などの面から対策を検討しなくてはなりません。 「相続は資産家だけの問題」と思われがちですが、相続でもめているケースの殆どは資産家ではない一般家庭というのが現状です。 FPギャラリーでは、もめない遺産の分け方から、遺産評価の圧縮、各種非課税枠、控除、特例の活用、相続税を支払うための資金準備に至るまで、あらゆる対策・実行援助を行っております。 また、毎年の税制改正により、これからも事情は変わっていきます。 お客様の相続対策に関する個別・具体的なご提案、実行援助などは、必要に応じて提携税理士と合同でコンサルティングを行います。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!(1時間8,000円 税別)ご相談はこちらから

ライフプラン ~将来のために、今、考えましょう~

具体的な将来設計をお考えの方には、まず現状の分析をさせて頂き、お客様のライフプランに基づく将来のお金の流れ、キャッシュフローやご提案を作成する事が可能です。 例えば、

  • 今の生活のままで将来(老後など)は大丈夫か?
  • 住宅を買ってしまっても生活は大丈夫か?
  • お子様の教育資金の準備をしていくと将来どのぐらいの老後資金が残るのか?
  • 今の生活をしていったら60歳の定年退職時にはどのぐらいの資金が残っているのか。
  • 将来どの時点で家計が赤字になり、どの時点で回復するのか

などなど将来の不安を挙げればキリが無いほど出てきます。 その現状をまずは可視化して、将来に対する対策や実行援助を行う事が可能です。 一度お話を聞いてみたい方はお気軽に!(ご提案書は1冊35,000円~ 税別 内容に応じて)ご相談はこちらから

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FPギャラリー金沢支社

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